【米国株】カバードコールETF・JEPIはタコ足配当と同じ問題をはらんでいる！？JEPIよりもこっちか？

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431: 山師さん 2024/08/21(水) 13:17:16.49 ID:XoPWm/zQM
fireするなら資産の半分くらいはJEPIとか入れといたほうが良いのかね
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447: 山師さん 2024/08/21(水) 13:30:21.78 ID:W4OuC4fv0

>>431
カバードコール使ってる銘柄は、
相場が一定以上上昇したときはオプション行使されて、
オプション設定価格の安値で売却を強制され、現在価格の高値で買戻しするので、株式数が減る
要は、確率で発生する、毎月分配タコ足投信みたいなもので、分配金を再投資しない限り、時間が経過すればするほど収益力が落ちる仕組みになってる

以前試算したときは、10年で3割とか4割、1口当たりの収益力（＝分配金）が落ちる計算だがそれで良ければ買うといい
毎月（無条件一定額）分配タコ足投信と同じで、完全に初心者向けの罠だと俺は思ってるけど

 
454: 山師さん 2024/08/21(水) 13:33:00.73 ID:XoPWm/zQM
>>447
サンキュー、詳細な説明助かる
オプション使ってるやつは普通の高配当株と違ってダメなんだな
バフェカス見習って安全安心のsp500入れとくのが正解か
 
501: 山師さん 2024/08/21(水) 14:06:14.97 ID:W4OuC4fv0

>>454
経費や報酬等を除き、元手部分の資産（株や債券の数量）が減少しないタイプで利回りを求めるなら
現状シニアローンETF(BKLN,SRLN)が一番利回りが良い

欠点は、
ジャンク（ハイイールド）債と同じで貸し倒れリスクがある（担保取るのでジャンク債よりは安全）
変動利回り（FFレート依存、利下げ後は利回り下がる）
金利変動によるキャピタルゲイン・ロスはほぼゼロ
市場の信用状態によりキャピタルゲイン・ロスが発生する
といったところ
回収不能リスクと経費負担もあるので、基本的に価格は右肩下がりになるが、程度は知れてるので
安定したインカム発生器としては現状は悪くない
利下げ後も想定するならハイイールド債ETFの方が良いと思うけど

 
524: 山師さん 2024/08/21(水) 14:31:40.32 ID:XoPWm/zQM
>>501
ほんと助かる
真面目に勉強せにゃならんな
 
434: 山師さん 2024/08/21(水) 13:20:42.37 ID:FDj2THsc0
ワイの友人バツイチ独身45歳おじさんが資産1000万もないのに、
会社辞めてFIREするとか言い出して戦慄した
NISANISA言ってたけど株価落ちたらどうするつもりなんだろう
438: 山師さん 2024/08/21(水) 13:23:16.36 ID:dWihKZbS0
>>434
🔥って事だろ🤣
早期退職で1,000万おかわりして実家に帰り家業を手伝いながら子供部屋FIRE上級荒川民になれそう
 
448: 山師さん 2024/08/21(水) 13:30:23.16 ID:FDj2THsc0
>>438
全力で止めたんやけどな
実家に帰ればいいんだろうが、、、
長年会社員やってると守られてるの忘れる層一定数いるんだなぁ
 
449: 山師さん 2024/08/21(水) 13:30:33.79 ID:U+WQ6y+m0
>>434
第二の人生頑張るぞ
 
479: 山師さん 2024/08/21(水) 13:48:28.61 ID:W4OuC4fv0

>>434
FIREとか、毎年資産の２～５％（インフレ目減り分）＋1000万円（生活費）の収益を5年以上継続して稼げるようになってからの話や
数千万とかでやるんは算数もできないアホか、期待リターンが高すぎてよほど強運の持ち主でない限り破綻する

自分は10年やってるけどFIRE検討しはじめたのはコロナ後の大相場で稼いで1憶が見えてからだ
当然、10年間、年間パフォーマンスが5％以下に落ちたことは一度もない（直近1年＋42.10%）
というか、NISAとか言ってる時点で終わってるやろ
年間240万の成長投資枠なんて一瞬で埋まるんだから

 
832: 山師さん 2024/08/21(水) 17:01:49.51 ID:BSgKipXl0
>>434
独身おじさんなら平均寿命67歳なので意外とFIREしても問題ないと思われる
平均なのでもっと早く死ぬ確率もあるわけだし
 
441: 山師さん 2024/08/21(水) 13:24:53.36 ID:k2SLxOkud

1000万は無理だな。

今年+2200万円こえた時は家族持ちだけどいけるかもと思ったが。続かないよな

446: 山師さん 2024/08/21(水) 13:30:01.99 ID:N01iMv+A0
資産1000万でFIRE無理じゃね？コツコツドッカンでやられるか、そうじゃなくてもジリ貧でしょ
 
451: 山師さん 2024/08/21(水) 13:31:08.11 ID:ShaN738H0
放置できる金が1000万なら増やせるが、そこから生活費取り出しながらだと無理
 
469: 山師さん 2024/08/21(水) 13:38:37.44 ID:AjwOBERt0
JEPI徐々に分配金減ってるからな
あれよりは徐々に分配金増えてるSPHYの方がマシ
 
471: 山師さん 2024/08/21(水) 13:39:40.77 ID:3PuK04bh0
JEPIって所謂タコハイ(お酒ではない)
 
504: 山師さん 2024/08/21(水) 14:10:48.28 ID:W4OuC4fv0

>>471
タコ足配当ではないけども
指数上昇時にオプション行使されると、現在価格より安値売却を強制され、
減った資金で現在価格で買い戻すので、一定の確率で保有数が減るのは回避できない

タコ足配当のように、必ず保有数が減るわけではないが、
値動きによって数が減る（可能性がある）と言う点では、タコ足配当と同じ問題をはらんでいるということ

 
505: 山師さん 2024/08/21(水) 14:14:13.72 ID:3PuK04bh0
>>504
thxやで
 
476: 山師さん 2024/08/21(水) 13:47:29.82 ID:e1HtdSsFH
終末期ならタコハイも悪くないね
513: 山師さん 2024/08/21(水) 14:20:17.68 ID:kQac27Ri0
やっぱアッパーマスの境界の3000は欲しい
そこまで行くと配当150の年120は手取りが貰えて
防衛資金が減らなくなる
 
516: 山師さん 2024/08/21(水) 14:27:12.24 ID:zM5cT6+n0
X見てると数百万円でFIREしてる20代のやつとかいるけど、あれはどうなん？
 
519: 山師さん 2024/08/21(水) 14:29:36.57 ID:S+ucNj9D0
>>516
20代なら金なくてもいいくらい
好きにできる時期じゃん
 
523: 山師さん 2024/08/21(水) 14:31:29.09 ID:zM5cT6+n0
>>519
おじさんこそ老い先短いんだから好きにしたらいいような…
 
539: 山師さん 2024/08/21(水) 14:40:55.73 ID:8prVnK9E0
>>516
アフリカにでも移住するんじゃないか
 
520: 山師さん 2024/08/21(水) 14:30:02.51 ID:A/hYjzz00
7000万あってもFIREは遠く感じる
 
522: 山師さん 2024/08/21(水) 14:31:08.58 ID:XoPWm/zQM
fireはいうて億近く無いと厳しいだろ

引用元: https://egg.5ch.net/test/read.cgi/stock/1724194562/